Открытие банковских счетов в иностранных банках
Услуги > Открытие банковских счетов в иностранных банках
Что мы предлагаем
В настоящем разделе собрана подробная информация, связанная с открытием банковских счетов в зарубежных банках. Мы предлагаем сопровождение и помощь при открытии операционных счетов на компании, а также помощь в открытии личного (сберегательного/депозитного) счета на физическое лицо.
На странице банков конкретного государства Вы сможете найти сравнительную таблицу, отображающую основные показатели, такие как внутригосударственный рейтинг банка, комиссии за открытие счета, комиссии за транзакцию, стоимость ежегодного банковского обслуживания, валюты счета и т.д.
Документы, необходимые для открытия счета
В соответствующих разделах подробно описаны необходимые для открытия счета документы и основные вопросы, с которыми Клиент может столкнуться в процессе. При этом, в большинстве банков основными требующимися документами являются:
- Сшивка корпоративных документов под апостилем (если страна банка НЕ совпадает с юрисдикцией компании) или оригиналы документов на компанию
- Certificate of Good Standing под апостилем (требуется, если компания «старше» 6 месяцев)
- Доверенность от компании на открытие счета и управление по счету
- Паспорт бенефициара, управляющего счетом (если они явялются разными лицами)
- Подтверждение адреса проживания бенефициара: страница с регистрацией в паспорте или utility bill — счет за коммунальные услуги с ФИО бенефициара
- Резюме бенефициара (с соответствующим профессиональным опытом в сфере деятельности его компании)
- Подтверждение платежеспособности бенефициара: bank statement — справка из банка, где бенефициар имеет личный счет, с указанием остатка по счету; свидетельство о праве собственности на недвижимость и т.п.
- Подтверждение источника происхождения денежных средств бенефициара: справка 2-НДФЛ; выписка из ЕГРЮЛ РФ, подтверждающая связь бенефициара с российским бизнесом; договор аренды недвижимости, из которого следует о получении бенефициаром арендных платежей; иной договор, из которого следует получение бенефициаром денежных средств и т.п.
- Подробное описание бизнеса: предполагаемый оборот, контрагенты по входящим и исходящим платежам и т.п. — как правило данные вопросы содержатся в соответствующих анкетах банка.
Самое главное, в чем должен убедиться офицер банка на основании представленных ему сведений и документов, а также в ходе возможного личного общения с бенефициаром (если требуется):
- Деятельность компании и платежи носят прозрачный и понятный характер.
- Корпоративная структура проста и не имеет осложнений нерациональными и необъяснимыми с точки зрения эффективности применения корпоративными элементами.
- «Масштаб» бенефициара соразмерен «масштабу» бизнеса компании, на которую он открывает счет.
- Отсутствуют признаки фиктивности операций.
Влияние глобальной деоффшоризации на банковскую сферу
Мы, безусловно, стараемся держать руку на пульсе последних изменений в банковской сфере, но в связи с глобальной деоффшоризацией и автоматическим обменом налоговой информацией наблюдается тенденция к ужесточению требований банков в части прохождения клиентами процедур KYC — «know your client» и внутренних процедур Compliance (См. статью на данную тему «Деоффшоризация: КИК или что стало с оффшорами«). Причем новые требования могут появиться абсолютно неожиданно. Таким образом, любая представленная на сайте информация может быть в любой момент изменена или скорректирована. Для целей уточнения актуальной информации об условиях конкретного банка рекомендуем Вам связываться с нашими специалистами.
Отметим, юрисдикция банка НИКАК не влияет на налогообложение самой компании, однако, различие в юрисдикциях банка и юридического лица может вызвать дополнительные вопросы со стороны контролирующих органов при совершении банковских операций. В подобных случаях при открытии банковского счета рекомендуем предварительно проконсультироваться с нашими налоговыми специалистами.
Отдельно отметим, что в открытии счета со стороны банка может быть отказано без объяснения причин. Мы НЕ гарантируем Клиентам 100% открытия счета — окончательное решение всегда остается за банком, и мы НЕ можем на него повлиять.
Клиент ВСЕГДА имеет возможность самостоятельно обратиться в банк с целью открытия счета, тем самым дополнительно соптимизировав собственные расходы. За Клиентом будет закреплен персональный банковский менеджер, который сообщит необходимые требования и условия по открытию счета. Указанный сценарий абсолютно реален, НО Клиентам в данном случае следует иметь ввиду, что, как было написано выше, банки сохраняют за собой право в любой момент отказать Клиенту в открытии счета, при этом, дальнейшее обращение в банк (даже от нашего имени) не повлияет на ситуацию, поэтому крайне ВАЖНО с самого начала вести правильную политику в отношении банка — и это касается абсолютно всего. Мы на основе накопленного опыта можем спрогнозировать, какие вопросы могут быть заданы сотрудником банка, какие моменты, связанные с ведением Вашего бизнеса, следует подчеркнуть, а на каких — не акцентировать внимание и т.п. Данный подход позволит как минимум сэкономить Ваше время и приложить минимальные усилия для успешного открытия счета.
Корпоративные банковские счета
Сведения о странах-участницах автоматического обмена информацией, а также о двусторонних соглашениях, подписаннызх между конкретными странами получена с сайта ОЭСР в разделе ACTIVATED EXCHANGE RELATIONSHIPS FOR CRS INFORMATION
| Страна (соглашений CRS о передаче данных «из» страны/»в» страну) |
Название банка | Рейтинг* | Срок открытия |
Стоимость | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Россия (56/73) — Россия является членом ОЭСР и по состоянию на 24.12.2017 г. в Россию передают данные 73 страны, а Россия передает данные 56 странам | ||||||
| БАНКИ ЗАПАДНОЙ ЕВРОПЫ | ||||||
| Германия (57/69) | Varengold Bank AG | 4 | 3-4 недели | $950 | ||
| Австрия (50/55) | Meinl Bank AG | 4 | 2-3 недели | $300 | ||
| Valartis Bank (Austria) AG | 4 | 2-4 недели | $750 | |||
| Нидерланды (57/69) | ING Bank | 5 | 3-4 недели | $950 | ||
| Великобритания (49/55) | HSBC PLC | 5 | 3-4 недели | $990 | ||
| Barclays Bank PLC | 5 | 3-4 недели | $1,450 | |||
| Люксембург (58/70) | East-West United Bank (EWUB) | 4 | 2-3 недели | $950 | ||
| Швейцария (39/39) | CIM Banque SA | 5 | 1-2 недели | $550 | ||
| Credit Suisse AG | 5 | 1-2 недели | $550 | |||
| Лихтенштейн (52/59) | Valartis Bank (Liechtenstein) AG | 4 | 2-4 недели | $750 | ||
| Дания (58/70) | Saxo Bank | 4 | 1-2 недели | $950 | ||
| БАНКИ ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЫ | ||||||
| Венгрия (56/68) | ||||||
| Болгария (58/70) | Unicredit Bulbank | 3 | 1-2 недели | $1,190 | ||
| Чехия (57/68) | Ceska Sporitelna AS | 3 | 2-3 недели | $2,800 | ||
| Черногория (НЕ обменивается) | ||||||
| Эстония (58/69) | Swedbank AS | 3 | 3-4 недели | $449 | ||
| Verso Bank | 3 | 3-4 недели | $449 | |||
| Латвия (58/70) | ABLV Bank | 3 | 1-3 недели | $349 | ||
| Rietumu Banka | 3 | 1-3 недели | $249 | |||
| Norvic Banka | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| BlueOrange (Baltikums Bank) | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| Latvijas Pasta Banka | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| RIB | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| AS Meridian Trade Bank | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| Citadele Banka | 3 | 3-4 недели | $349 | |||
| Nordea Bank | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| Expo Bank | 3 | 1-3 недели | $349 | |||
| Кипр (57/33) | Bank of Cyprus | 4 | 1-2 недели | $349 | ||
| EuroBank | 4 | 2-3 недели | $449 | |||
| Hellenic Bank | 4 | 3-4 недели | $349 | |||
| Alpha Bank Cyprus | 4 | 2-3 недели | $449 | |||
| Astro Bank (Piraeus Bank) | 4 | 3-4 недели | $449 | |||
| RCB Bank | 4 | 1-3 недели | $349 | |||
| БАНКИ АЗИИ | ||||||
| Гонконг (0/0) | HSBC | 5 | 4-7 недель | $1,190 | ||
| Сингапур (34/36) | OCBC | 5 | 4-7 недель | $1,190 | ||
| Китай (47/61) | Ping An Bank | 4 | 3-4 недели | $1,490 | ||
| ОАЭ (0/0) | Noor Bank | 4 | 3-4 недели | $2,550 | ||
| Mashreq Bank | 4 | 3-4 недели | $2,550 | |||
| National Islamic Bank | 4 | 3-4 недели | $2,550 | |||
| Грузия (НЕ обменивается) | Bank of Georgia | 4 | 2-3 недели | $900 | ||
| ОФФШОРНЫЕ БАНКИ | ||||||
| Сент-Винсент и Гренадины (44/0) | Loyal Bank | 2 | 1-2 недели | $450 | ||
* Рейтинг КГ «ГидПрава», при расчете которого за основу брались показатели надежности банка, удобства управления счетом, стоимость «содержания» счета и клиенто-ориентированность сотрудников банка.
Ознакомиться с комментариями и ответами наших юристов на наиболее часто встречающиеся вопросы, связанные с открытие счетов в иностранных банках, Вы можете в разделе FAQ Международное налоговое планирование > Открытие банковских счетов в иностранных банках
Задать любой интересующий Вас вопрос Вы можете по телефону +7 (495) 783-19-91, а также оправив он-лайн заявку на услугу открытия банковского счета в иностранном банке, воспользовавшись формой обратной связи ниже.
