Блог

 01.04.2026

Законопроект об усилении контроля за переводами между физическими лицами

📌 В Гос Думу внесен законопроект об усилении контроля за переводами между счетами физических лиц

Огромное количество таких переводов совершается в настоящее время и глобально их все можно условно разделить на 2 категории

🔹переводы, являющиеся расчетом за что-то

🔹 иные – дарение, возвраты, возмещения и тп

📌 КАК СЕЙЧАС

Сейчас банки в автоматическом режиме НЕ передают сведения в налоговый орган ни о каких переводах – только по запросу налогового органа

То есть, чтобы получить от ИФНС запрос на разъяснения о конкретной транзакции физическое лицо должно привлечь внимание налоговиков по какому-либо другому вопросу, что может послужить поводом запроса в банки

📌 КАК ПЛАНИРУЕТСЯ

Банки будут передавать в ФНС сведения о движении средств по счетам (картам) физических лиц в автоматическом режиме

ФНС будет анализировать полученный массив данных (в том числе с участие ИИ) и в случае выявления рисков – направлять требования владельцу счета

⚠️ Операции будут консолидироваться в рамках ИНН налогоплательщика – то есть использование счетов в разных банках не повлияет на итоговую картину, которая будет у налоговиков

📌 РЕКОМЕНДАЦИИ

В зоне риска систематические платежи:

🔹в одну и ту же дату
🔹то одного и того же лица
🔹на одну и ту же сумму
🔹от множества лиц за день

Платежи на небольшие суммы без признаков систематичности и регулярности скорее всего не будут вызывать вопросы

– – – – – – – – – – – – – – – – – – –
🔹уведомления о КИК
🔹ОДДС
🔹декларации 3-НДФЛ

– – – – – – – – – – – – – – – – – – –