Блог

 22.05.2026

Банки будут тщательнее контролировать внесение наличных на российские счета

📌 ЦБ РФ 20 мая 2026 выпустил соответствующие методические рекомендации, в которых в частности указано, что под бОльшим внимание будут операции с наличными ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ:

1️⃣По внесению наличных в сумме не менее 5 млн руб в течение 30 дней

🔹если такие операции составляют не менее 70% от кредитового оборота (без учета переводов собственных средств)

🔹с последующим переводом за пределы РФ не менее 70% таких средств в течение небольшого периода времени (напр, 10 дней)

2️⃣Частые внесения наличных, напр, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму не менее 100 тыс. рублей в течение 30 дней

🔹с последующим переводом за пределы РФ не менее 70% таких средств в течение небольшого периода времени (напр, 10 дней)

3️⃣

значительный объем операций по переводу денежных средств без открытия банковского счета путем предоставления наличных для зачисления на банковский счет юридического лица (например, в совокупном объеме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней) для оплаты по договору за третье юридическое лицо (например, оплата физическим лицом за нерезидента в пользу российского юридического лица)

📌 Операции ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИП

1️⃣ Внесение на российский счет иностранной организации в наличной форме 30 и более млн руб в течение 30 дней

2️⃣Внесение на российский счет российской организации или ИП в наличной форме 30 и более млн руб в течение 30 дней при условии, что данная сумма значительно превышает среднемесячные обороты за предшествующие 3 месяца

3️⃣Внесение на российский счет российской организации или ИП в наличной форме 30 и более млн руб в течение 30 дней при условии, что ранее все операции проводились преимущественно в безналичной форме и характер деятельности не подразумевает существенного оборота наличных

– – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
🔹подготовка деклараций 3-НДФЛ, 2025
🔹подготовка ОДДС, 2025

– – – – – – – – – – – – – – – – – – –